개인은 왜 개별주 투자를 하지 말아야하는가?(ETF투자)

일단 글을 쓰기에 앞서 지극히 개인적인 견해임을 밝힙니다 여기서 제 생각에 개별주 중에 투자할만한 기업은 있습니다. 현재 2023년기준 애플 엔비디아 마이크로소프트 알파벳(구글) 버크셔해서웨이 ASML 삼성전자 현대차 기아차입니다. (참고로 배당주의 경우 코카콜라같이 좋은 기업이 있지만 그래도 굳이 개별주보다 배당주ETF로 사는것이 좋습니다)

안타깝게도 국내기업에서 카카오,네이버는 성장에 한계가 보이고 버블이고 이미 성장이 끝난 기업 등 매수하기 꺼려지는 기업이 많습니다. lg에너지솔루션의 경우 고평가이며 (투자할때 per은 후행지표라 잘 안보지만 per이 100을 넘어가면 매수 안합니다) 국내 바이오주식들은 미국에 비해 투자메리트가 없습니다. 

그럼 왜 개별주 투자하지 말라는거냐?

1. 초보투자자일수록 바텀업방식(기업-산업-거시경제 순으로 분석)보다 탑다운방식(거시경제-산업-기업순서로)이 맞습니다. 바텀업 방식은 진짜 워렌버핏, 피터린치같이 투자의 고수들이 사용해야하는 방법입니다. 초보투자자라면 먼저 경제사이클을 파악하고 불황일때와 호황일때를 공부하셔야 합니다. 인플레이션 디플레이션같은 용어부터 공부하셔야 합니다.

2. 보통 장기투자해서 수익을 내라합니다 근데 우리가 좋은 기업을 잘 발견해도 30%정도 오르면 익절합니다. 문제는 우리는 변동성에 취약해 확신이 안서 그 기업이 2배 3배 10배가도 놓칩니다. 놓친 것에 안타까워하며 다른 곳에 뇌동매매하기 시작합니다.

3. 초보 투자자일수록 지수를 추종하는 ETF나 산업ETF를 매수하는 것이 좋습니다. ETF에서 충분히 좋은 수익이 나며 개별주는 변동성이 심하지만 ETF는 변동성이 낮습니다.

4. 산업은 좋은데 그 기업에 악재가 터지면 답없습니다. 예를 들어 2차전지산업이 요새 뜬다고 해도 내가 산 주식에 CEO리스크라던지 공장에 화재가 났다든지 이 부분은 개인이 예측 못합니다. 

5. 만약 ETF수익률이 낮다고 해도 레버리지라는 ETf가 있습니다. 이 부분의 경우 초보보다 중수이상의 실력자가 활용해야 합니다. 투자경험이 3년이상인 분들에게 추천드립니다. 아무튼 레버리지라해도 미국은 우상향한다고 믿고 확신한다면 변동성이 커져도 마음이 편합니다. 만약 개별주 투자하면 근데 10년 20년 뒤에 애플이 영원한 1등일까요? 과거 2000년대 시총1등 2등인 GE랑 엑슨모빌은 요새 시총상위에 보이지도 않네요. 개인적으로 나스닥지수3배추종인 TQQQ만을 추천드립니다. 

그냥 까놓고 말해서 본인이 월가의 가치투자만큼 경험이 많고 지혜가 있다면 개별주 장기투자하시면 됩니다. 다만 제 주변에 개별주 사놓고 물리면 그때서야 장기투자한다는 사람들이 있어 안타까워 이 글을 써봅니다.